2019年11月18日下午3点10分，北大“法学阶梯”高阶系列讲座第二十二场在北京大学法学院凯原楼B103教室正式开始。本次讲座的主讲人是北京大学法学院教授王锡锌老师，北京大学法学院助理教授彭錞老师担任主持人。

　　王锡锌老师是北京大学法学院教授、博士生导师，第六届“全国十大杰出青年法学家”。兼任北京大学宪法行政法研究中心主任、公众参与研究与支持中心主任，北京大学法治与发展研究院执行院长，《中外法学》主编。研究领域为中国行政法、法律和行政过程分析、行政程序法、比较行政法。

　　本次讲座的题目为“社会信用体系的概念地图及实践展开”，王锡锌老师结合我国当前社会信用体系的现状，重点阐释了社会信用体系的诸多概念，并对当前国内外对中国社会信用体系建设的质疑表达了自己的看法，讲述了自己对于社会信用体系建设的技术性、实践性意见。

北京大学法学院助理教授彭錞老师担任主持人

　　彭錞老师在简单介绍本次讲座的主题、与会嘉宾以及王锡锌老师的学术成就和研究领域后，宣布讲座正式开始。

　　引言 

　　讲座开始，王老师首先介绍了本次讲座的背景——中国的社会信用治理。中国的社会信用治理在提出时并未引起国内关注，而是在西方首先被概念化、问题化，然后再借由中国跟世界的互动，变成一个中国国家治理跟社会治理当中的一个比较重要的话题。

　　接着，王老师从这一背景出发，简述了本次讲座的两大方面。

　　其一是如何看待中国的社会信用体系建设，如何对其进行制度层面或技术层面的定位；其二是分析体系中的一个关键问题——联合惩戒，包括联合惩戒在法律上的风险，以及如何运用法治主义的框架来控制这些风险。

　　王老师认为，一方面社会信用体系被误解、被妖魔化了，社会信用体系其实具备价值和工具的双重合理性。但如果不能将其纳入法治主义框架，可能会带来较大风险，造成手段跟目的的相悖。

　　社会信用体系及其相关概念 

　　1.社会信用体系是什么？ 

　　中外各方观点的共同特点是把社会信用体系等同于失信联合惩戒。这没有溯及社会信用体系的源头，脱离了这一治理系统的整体背景，即国务院2014年出台的社会信用体系建设规划纲要。

　　纲要将社会信用体系表述为一套完整的信用建设系统，它分为四个部分：政务诚信，主要针对行政机关和公职人员；商务诚信，主要针对企业；社会诚信，主要针对自然人；法院的司法公信。因此，社会信用体系是中国在国家治理当中，聚焦于信用缺失或诚信缺失的社会问题，所采用的一套系统工程。

　　社会信用体系的第一部分是政务诚信，而这也恰恰是我国实践不到位的地方，引起了国外的很多非议。政务诚信如果能推进，则国内和西方对中国社会信用体系建设的观察会不同。但是，政府在推进这四个部分时存在选择性落实，对第一部分的推进明显较慢，从而使得大家想到的社会信用体系变成了黑名单，变成了对个人数据的收集，变成了联合惩戒。

　　2.失信联合惩戒是什么？ 

　　联合惩戒是一套对失信行为人施加不利影响的制度系统。关键词是惩戒，除了国家施加的某些制裁之外，还动用社会和市场的力量对某些严重失信的行为人进行社会孤立，某种程度上是一种国家权力与社会权力的联合。这样做的目的是规训这些行为人。因此，失信联合惩戒有时是直接施加某种孤立的后果，即制裁；有时是规训，可能是国家进行规训，也可能是市场，还可能是行业组织、社会，最终目的是让这些人能自我规训。

　　联合惩戒是一种全方位的治理策略，类似福柯在《规训与惩罚》里阐述的、社会学框架中权力的作用。福柯认为，规训是一种特殊的权力技术，是通过权力干预、训练和监视肉体的技术。

　　规训之所以成功，一是依靠层级监视、规范化裁决；二是依靠惩罚—奖励二元机制来进行规范和矫正；三是依靠检查，把知识形成和权力运作联系起来。对这样一种权力若想要防止其走向专横、专制，就必须强化法治。

　　3.社会信用体系主要概念的界定。 

　　（1）征信（credit reporting）主要是在金融、银行等领域。社会信用体系和征信体系有一定的联系，但又是不同的分离的两套制度系统。我国最早的信用建设是征信建设，这主要是商业和市场的需求，其目的是解决信息对称并控制、降低交易成本。

　　（2）从征信到社会信用(social credit)。从2012年开始，高层认为可以将金融领域的这种征信引入到社会治理。为了让社会诚信这个概念看起来比较平衡，又提出了政务诚信、商务诚信和司法公信，一步步发展形成了完整的社会信用体系。

　　（3）英文的Social Credit。social credit不是指整个社会信用体系，仅指社会诚信，也就是信用体系当中针对自然人的部分。

　　（4）社会诚信档案。如果对一个人持续进行诚信状态评价，他就有了诚信档案。诚信档案应当具有可进入性和透明度，但在当今状况下，这二者仍需要改进。

　　（5）信用评级。在中国，社会诚信领域的信用评级现在主要是由政府来做。其具体操作大体上是一个人有一些信用记录，每个记录都对应着分值，信用评级是一套算法，将一些分值数据输入到系统当中就能算出相应的分数，如果分数太负面就会进入黑名单。

　　（6）黑名单。如果信用分非常好，也可能进入红名单，这也就是守信激励、失信惩戒制度。黑名单本身不是惩罚手段，但是进入黑名单后马上就会激活下游的一套机制——联合惩戒。因此黑名单是输入和输出的双向系统，上游为信用评级，下游为联合惩戒。

　　（7）失信联合惩戒。惩戒机制中的措施类型非常多，有1000多种。

　　4.社会信用体系的法-政规范背景。 

　　我国社会信用体系在规范层面上是有依据的，这些规范是透明的。例如，在商务诚信领域，有《企业信息公示暂行条例》；针对联合惩戒制度，国务院在2016年也有专门的意见。根据这些规范，失信联合惩戒不是收集所有的数据，也不是收集所有人的数据，而是只针对一些重点领域；不是一失信就惩戒，失信必须达到严重程度才会激活惩戒。

　　5.中国人如何看待信用建设工程？ 

　　一位德国学者的研究发现，中国受访群体对社会信用体系表现出了令人惊讶的高度认可。中国人的看法可能与西方基于价值体系、意识形态所做的判断非常不一样。这包括：社会精英对社会信用体系的态度比较积极；受访者将社会信用体系与提升诚信意识、改善失信问责以及促进遵纪守法相关联，这表明它是一个有效监管的工具；中国人不认为这套系统会导致专制；中国人认为政府是一个更加值得信赖的个人数据的处理者。

　　批评质疑与我国实践中的问题